Na podlagi drugega odstavka 15.. člena zakona o bankah in hranilnicah (Uradni list RS, št. 1/91-I, 38/92 in 46/93) in drugega odstavka 20. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije

1. Ta sklep podrobneje določa pogoje, način in postopek ter roke za pridobitev dovoljenja za poslovanje banke in hranilnice, dovoljenja za ustanovitev podružnice tuje banke na območju Republike Slovenije, dovoljenja za združitev in pripojitev banke oziroma hranilnice ter razdružitev banke, soglasja za ustanovitev poslovne enote ali predstavništva tuje banke, soglasja posameznemu domačemu ustanovitelju banke, da ima lahko več kot 15% upravljalskih delnic v banki oziroma za vsako nadaljnje večanje tega deleža, soglasja tuji osebi, da lahko postane ustanovitelj banke oziroma, da poveča lastniški delež v banki, soglasja k imenovanju direktorja banke oziroma članov uprave, dovoljenja za opravljanje dodatnih bančnih poslov in dovoljenja za opravljanje poslov z vrednostnimi papirji.

2. Postopek za pridobitev dovoljenja za poslovanje banke začne teči z dnem, ko ustanovitelji banke vložijo pisno vlogo za izdajo dovoljenja pri Banki Slovenije.
Banka Slovenije odloči o izdaji dovoljenja za poslovanje banke najkasneje v 12 mesecih od prejema popolne vloge.
Z dovoljenjem iz prejšnjega odstavka se lahko dovoli opravljanje vseh ali določenih bančnih poslov na podlagi sklepa o pogojih in merilih za izdajo dovoljenja za poslovanje bank.
Če pogoji za poslovanje niso izpolnjeni, Banka Slovenije z odločbo zavrne izdajo dovoljenja za poslovanje banke.
3. Vloga za pridobitev dovoljenja iz 2. točke tega sklepa mora vsebovati:
1. akt o ustanovitvi in statut banke;
2. opis poslov, ki jih bo banka opravljala;
3. načrt bančnega poslovanja za prihodnji dve leti, ki vsebuje: opis področja (trgov), na katerih bo banka opravljala naštete bančne posle, oceno konkurence na izbranih trgih, navedbo konkurenčnih prednosti nove banke, finančno ovrednotenje (bilanca stanja, letna povprečja bilance stanja, izkaz uspeha), marginalna analiza (občutljivost projekta glede na spremembe vhodnih parametrov);
4. podatke o znesku ustanovitvenega kapitala, ki ne sme biti obremenjen s prihodnjimi obveznostmi in mora dosegati v denarni obliki najmanj predpisani znesek;
5. podatke o medsebojnih posrednih in neposrednih kapitalskih, poslovnih in upravljalskih povezavah ustanoviteljev v smislu določil zakona o gospodarskih družbah;
6. podatke o poslovanju pomembnejših ustanoviteljev – pravnih oseb, in sicer tri zadnja letna poročila, izdelana na podlagi revidiranih računovodskih izkazov;
7. dokumentacijo, ki kaže usposobljenost delavcev banke, predvsem: informacije o kadrovski zasedbi banke s številom delavcev, njihovi kvalifikacijski strukturi oziroma strokovni izobrazbi za opravljanje bančnih poslov in o delovnih izkušnjah delavcev banke na finančnem, pravnem in računovodskem področju ter ustreznih referencah o dosedanjem delu, zlasti za področja posojilnogarancijskega poslovanja in zakladništva;
8. dokumentacijo, iz katere je razvidna tehnična opremljenost banke, predvsem: podatke o poslovnih prostorih, ki zagotavljajo ustrezno ločitev posameznih funkcij poslovanja in možnost njihove medsebojne povezave (poslovanje z občani prek okenc, shranjevanje vrednostnih papirjev in vrednosti v sefih); elaborat o razvoju računalniškega informacijskega sistema in dinamika realizacije le-tega; podatke o povezanosti organizacijskih in funkcijskih enot banke s centralno bazo podatkov (možnost vsakodnevnega spremljanja stanja sredstev in plasmajev banke na sedežu banke); zagotovilo o pravočasnem, točnem in standardiziranem informiranju vodstva banke in Banke Slovenije o poslovanju banke;
9. dokumentacijo o organizacijski usposobljenosti banke, v katero šteje predvsem organigram banke, iz katerega je razvidno: da so upoštevana temeljna načela organiziranja (načelo štirih oči, nezdružljivosti konfliktnih interesov in poslov), da je posebej opisano mesto notranje kontrole, opis delovnih postopkov za posle, ki jih bo banka opravljala, način sprejemanja odločitev ter odgovornost in obveznost delavcev za izvrševanje sprejetih odločitev.
4. Banka Slovenije na podlagi predložene dokumentacije in razgovora oceni: ali bo banka poslovala rentabilno, varno in likvidno; ali je zagotovljena ustrezna kadrovska zasedba in usposobljenost delavcev banke; ali obstaja narodnogospodarska upravičenost za ustanovitev nove banke z vidika povečevanja konkurenčnosti in širitve finančne ponudbe gospodarstvu oziroma prebivalstvu.
Pri izdaji dovoljenja za poslovanje banke, ki jo ustanovijo v celoti ali pretežno tuje osebe, Banka Slovenije upošteva sklep o pogojih in merilih za izdajo dovoljenja za poslovanje bank.

5. Postopek za pridobitev dovoljenja za opravljanje poslov hranilnice je enak postopku, ki je določen v 2. točki tega sklepa.
6. Za dokumentacijo, potrebno za pridobitev dovoljenja iz 5. točke tega sklepa se smiselno uporabljajo določbe 3. točke tega sklepa. Potrebni pa so še:
1. garancijska pogodba in garancija oziroma zavarovalna pogodba in zavarovalna polica, sklenjena z banko, zavarovalnico oziroma družbenopolitično skupnostjo, o. nepreklicnem jamstvu za sredstva fizičnih oseb, društev in dobrodelnih organizacij, kadar se hranilnica ustanovi kot družba z omejeno odgovornostjo ali kot delniška družba;
2. podatki o medsebojnih sorodstvenih povezavah ustanoviteljev.
7. Za oceno izpolnjevanja pogojev za izdajo dovoljenja za poslovanje hranilnice se smiselno uporabljajo določbe 4. točke tega sklepa.

8. Postopek za pridobitev dovoljenja za ustanovitev podružnice tuje banke na območju Republike Slovenije je enak postopku, ki je določen v 2. točki tega sklepa.
9. Vloga tuje banke za pridobitev dovoljenja iz 8. točke tega sklepa mora vsebovati:
1. podatke o pravni obliki in sedežu matične banke ter statut ali pravila poslovanja, iz katerih je razvidno, da banka lahko ustanavlja podružnice v tujini;
2. podatke o bančnih poslih tuje banke in krajih, kjer te posle opravlja;
3. tri zadnja letna poročila matične banke, izdelana na podlagi revidiranih računovodskih izkazov;
4. podroben opis poslov, ki jih namerava opravljati podružnica;
5. podatke o višini kapitala, s katerim bo razpolagala podružnica, ki mora dosegati v denarni obliki najmanj predpisani znesek, ki velja za banko;
6. imena fizičnih oseb, ki bodo vodile podružnico, in podatke o njihovi strokovni usposobljenosti za opravljanje bančnih poslov.
10. Za oceno izpolnjevanja pogojev za izdajo dovoljenja za ustanovitev podružnice tuje banke se smiselno uporabljajo določbe 4. točke tega sklepa.
Pri izdaji dovoljenja za ustanovitev podružnice tuje banke Banka Slovenije upošteva tudi načelo vzajemnosti.

11. Postopek za pridobitev dovoljenja za združitev ali pripojitev banke oziroma hranilnice ter razdružitev banke začne teči z dnem, ko je vložena pisna vloga za izdajo dovoljenja pri Banki Slovenije.
Banka Slovenije odloči o izdaji dovoljenja za združitev ali pripojitev banke oziroma hranilnice ter razdružitev banke najkasneje v treh mesecih od prejema popolne vloge.
12. Vloga za pridobitev dovoljenja za združitev oziroma pripojitev mora vsebovati:
1. pogodbo o združitvi oziroma pripojitvi,
2. revizijsko poročilo o pogodbi o združitvi oziroma pripojitvi, ki mora vsebovati utemeljitev predloga menjalnega razmerja delnic,
3. sklep o združitvi oziroma pripojitvi,
4. statut novo ustanovljene družbe v primeru združitve,
5. pogodbo o medsebojnih pravicah in obveznostih,
6. opis prednosti nove organiziranosti, s poudarkom na poslovnem rezultatu,
7. konsolidirane računovodske izkaze po združitvi oziroma pripojitvi,
8. podatke o konsolidiranem jamstvenem kapitalu in kapitalski ustreznosti.
V primeru razdružitve banke se smiselno uporabljajo določila iz prvega odstavka te točke.
13. Za oceno izpolnjevanja pogojev za izdajo dovoljenja se smiselno uporabljajo določbe 4. točke tega sklepa.
Poleg tega Banka Slovenije oceni tudi, če spremembe ne pomenijo nastanka monopolne ali oligopolne strukture bančnega trga, če s spremembo ni ogrožena varnost varčevalcev oziroma če se s tem ne ustvarja možnost za aktiviranje jamstev za bančne vloge.

14. Postopek za izdajo soglasja za ustanovitev poslovne enote ali predstavništva tuje banke začne teči z dnem, ko ustanovitelji vložijo pisno vlogo za izdajo soglasja pri Banki Slovenije.
Banka Slovenije odloči o izdaji soglasja za ustanovitev poslovne enote ali predstavništva tuje banke najkasneje v 30 dneh od prejema popolne vloge.
15. Vloga za pridobitev soglasja iz 14. točke tega sklepa mora vsebovati:
1. podatke o pravni obliki in sedežu matične banke ter statut ali pravila poslovanja;
2. podatke o bančnih poslih tuje banke in krajih, kjer te posle opravlja;
3. tri zadnja letna poslovna poročila matične banke izdelana na podlagi revidiranih računovodskih izkazov;
4. imena fizičnih oseb, ki bodo vodile poslovno enoto oziroma predstavništvo;
5. akt o medsebojnih odnosih med matično banko in poslovno enoto oziroma predstavništvom.

16. Postopek za pridobitev soglasja posameznemu ustanovitelju banke, da ima lahko več kot 15% delnic s pravico upravljanja je enak postopku, ki je določen v 2. točki tega sklepa.
17. Vloga za pridobitev soglasja iz 16. točke tega sklepa mora vsebovati:
1. podatke o pravni obliki in sedežu ustanovitelja ter statut ali pravila poslovanja;
2. tri zadnja letna poročila ustanovitelja, izdelana na podlagi revidiranih računovodskih izkazov;
3. podatke o medsebojnih odnosih med banko in ustanoviteljem in drugimi ustanovitelji;
4. podatke o finančni konstrukciji in posledicah za bilanco banke;
5. predlog pogodbe med ustanoviteljem oziroma lastnikom in banko.
Če se vloga za izdajo soglasja iz prejšnje točke obravnava skupaj z vlogo za izdajo dovoljenja za poslovanje banke, se za vsebino vloge smiselno uporabljajo določila 3. točke tega sklepa.

18. Postopek za izdajo soglasja je enak postopku, ki je določen v 16. in 17. točki tega sklepa.

19. Postopek za pridobitev soglasja k imenovanju direktorja banke oziroma člana uprave začne teči z dnem, ko banka oziroma ustanovitelji banke vložijo pisno vlogo za izdajo soglasja pri Banki Slovenije.
Banka Slovenije odloči o izdaji soglasja k imenovanju direktorja banke oziroma člana uprave najkasneje v 30 dneh po razgovoru s kandidatom v Banki Slovenije.
20. Vloga za pridobitev soglasja iz 19. točke tega sklepa mora vsebovati naslednje podatke: 1. ime banke, za katero je vložena vloga;
2. ime in priimek, mesto in kraj rojstva ter naslov stalnega prebivališča in državljanstvo kandidata;
3. delovno dovoljenje za tuje državljane;
4. izjava o znanju slovenskega jezika;
5. opis strokovnih izkušenj, pridobljenih v zadnjih 10 letih, zlasti ime in naslov ter dejavnost prejšnjih zaposlitev, položaj in čas opravljanja funkcije ipd.;
6. dokazila o strokovni izobrazbi;
7. informacije o lastništvu, družabništvu ali tihem-družabništvu:
a) lastnik v naslednjih podjetjih (ime, delež)...,
b) družabnik v naslednjih podjetjih (ime, delež)...,
c) tihi družabnik v naslednjih podjetjih (ime, delež)...;
8. informacije o sodelovanju v organih upravljanja (imena podjetij oziroma organizacij ter funkcija);
9. pisna izjava o udeležbi v disciplinskem ali sodnem postopku, kot posledica opravljanja poklicne dejavnosti;
10. druge informacije (morebitna lastništva družinskih članov ipd.;
11. pisna izjava, ki jo morajo podpisati vsi kandidati za direktorja banke oziroma člana uprave:

    Spoštovani g. guverner
    V skladu z vlogo za izdajo soglasja k imenovanju za direktorja banke
(člana uprave) Vam pošiljam informacije zahtevane v 20. točki sklepa o
natančnejši določitvi pogojev in postopka za pridobitev dovoljenj in soglasij
za poslovanje bank in hranilnic pri Banki Slovenije. S svojim podpisom
potrjujem, da so predložene informacije točne in poštene ter, da nisem zadržal
nobene informacije, ki bi utegnila vplivati na odločitev Banke Slovenije.
    Obvezujem se, da bom Komisijo Sveta Banke Slovenije za obravnavanje vlog
in pripravo mnenj za izdajo dovoljenj za poslovanje bank in hranilnic takoj
obvestil o vseh spremembah, ki bi bistveno vplivale na predložene informacije.
    Obvezujem se, da bom v primeru pridobitve soglasja k imenovanju za
direktorja (člana uprave), posredoval Banki Slovenije vse potrebne informacije
v skladu z zakonom o Banki Slovenije in zakonom o bankah in hranilnicah.
    S spoštovanjem,

Kandidat za direktorja oziroma člana uprave mora. opraviti pogovor v Banki Slovenije, s katerim se ugotovi, njegova strokovna usposobljenost za vodenje banke. Na. razgovoru kandidat predstavi svojo vizijo razvoja banke, ter način uresničevanja predstavljene poslovne politike banke.

21. Postopek za pridobitev dovoljenja za opravljanje dodatnih bančnih poslov začne teči z dnem, ko je vložena pisna vloga za izdajo dovoljenja pri Banki Slovenije, ki odloči o vlogi najkasneje v treh mesecih od prejema popolne vloge.
22. Vloga za pridobitev dovoljenja iz prejšnje točke tega sklepa mora vsebovati:
1. dokumentacijo, ki dokazuje strokovno usposobljenost delavcev banke oziroma hranilnice za opravljanje zaprošenih poslov;
2. dokumentacijo, iz katere je razvidna tehnična opremljenost za opravljanje zaprošenih poslov in elaborat o računalniški podpori ter dinamika realizacije le-te;
3. oceno učinka opravljanja teh poslov na računovodske izkaze v naslednjih dveh letih.

23. Postopek za pridobitev dovoljenja za opravljanje poslov z vrednostnimi papirji začne teči z dnem, ko je pri Banki Slovenije vložena pisna vloga za izdajo dovoljenja za opravljanje poslov z vrednostnimi papirji iz prvega odstavka 39. člena zakona o trgu vrednostnih papirjev.
Banka Slovenije odloči o izdaji dovoljenja za opravljanje poslov z vrednostnimi papirji najkasneje v 2 mesecih od prejema popolne vloge.
Če se izdaja dovoljenje za opravljanje poslov z vrednostnimi papirji hkrati z dovoljenjem za poslovanje banke, veljajo določila drugega odstavka 2. točke tega sklepa.
Z dovoljenjem za opravljanje poslov z vrednostnimi papirji se lahko dovoli opravljanje posameznih poslov, ki so določeni v prvem odstavku 39. člena zakona o trgu vrednostnih papirjev.
24. Vloga za pridobitev dovoljenja iz 23. točke tega sklepa mora vsebovati:
1. mnenje Agencije za trg vrednostnih papirjev za opravljanje posameznih vrst poslov z vrednostnimi papirji,
2. opis poslov z vrednostnimi papirji, ki jih bo banka opravljala,
3. oceno učinkov opravljanja poslov z vrednostnimi papirji v. preteklih dveh letih,
4. oceno učinkov opravljanja poslov z vrednostnimi papirji na bilanco stanja in izkaz uspeha v naslednjih dveh letih.
V postopku pridobivanja dovoljenja lahko Banka Slovenije od banke zahteva tudi druge informacije in dokumente, ki jih potrebuje pri odločanju.
Če se izdaja dovoljenje za opravljanje poslov z vrednostnimi papirji hkrati z dovoljenjem za poslovanje banke, se za vsebino vloge uporabljajo določila 3. točke tega sklepa in priloži mnenje Agencije za trg vrednostnih papirjev.

25. Stroške postopka za izdajo dovoljenja in soglasja po tem sklepu nosi vlagatelj in jih vplača hkrati s predložitvijo vloge v skladu s sklepom o tarifi, po kateri se zaračunavajo plačila za storitve, ki jih opravlja Banka Slovenije.
26. Vlogo za pridobitev dovoljenja in soglasja iz tega sklepa obravnava komisija Sveta Banke Slovenije za obravnavanje vlog in pripravo mnenj za izdajo dovoljenj za poslovanje bank in hranilnic, ki pripravi predlog za Svet Banke Slovenije.
Sklep o izdaji dovoljenja ali soglasja oziroma sklep o zavrnitvi izdaje dovoljenja ali soglasja po tem sklepu sprejme Svet Banke Slovenije.
27. Vloga mora biti naslovljena na Komisijo Sveta Banke Slovenije za obravnavanje vlog in pripravo mnenj za izdajo dovoljenj za poslovanje bank in hranilnic.
28. Delavci Banke Slovenije so dolžni čuvati prejete informacije kot poslovno skrivnost. Banka Slovenije pričakuje, da podatki iz vlog ne bodo javno objavljeni pred njeno odločitvijo o vlogi, z namenom vplivanja na postopek obravnave vloge.
29. Ta sklep začne veljati osmi dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije, s tem dnem pa preneha veljati sklep o natančnejši določitvi pogojev in postopka za pridobitev dovoljenj in soglasij za poslovanje bank in hranilnic pri Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 27/91-I, 38/92, 20/93 in 53/93).