Na podlagi drugega odstavka 20. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. št. 1/91-I) ter na podlagi petega odstavka 28. člena zakona o plačilnem prometu (Uradni list RS, št. 30/02) izdaja Svet Banke Slovenije

Banka Slovenije vodi in upravlja enotno informatizirano bazo podatkov (v nadaljevanju: register) o transakcijskih računih in o imetnikih transakcijskih računov pri poslovnih bankah, hranilnicah, hranilno kreditnih službah ter pri Banki Slovenije (v nadaljevanju: banke).

Vodenje in upravljanje registra je namenjeno izvajanju plačilnega prometa, kontroli transakcijskih računov in zagotavljanju podatkov iz registra upravičenim uporabnikom v skladu z 29. členom zakona o plačilnem prometu.
Register se vzpostavi tako, da je zagotovljena identifikacija imetnika transakcijskega računa in omogočena povezava z drugimi informatiziranimi bazami podatkov ter da se zagotavlja varstvo podatkov o transakcijskih računih in imetnikih transakcijskih računov, ki so fizične osebe.

Register vsebuje naslednje podatke o transakcijskih računih in imetnikih transakcijskih računov pri bankah ter pri Banki Slovenije:
1. podatki o imetniku transakcijskega računa:
– ime in priimek ter naslov imetnika, ki je fizična oseba; firma, sedež in naslov imetnika, ki je pravna oseba; ime in priimek oziroma firma, sedež in naslov imetnika, ki je zasebnik,
– davčna številka imetnika,
– matična številka pravne osebe in zasebnika, če ima matično številko,
– šifra države imetnika računa,
– podatki o vrsti subjekta, dejavnosti in sektorski pripadnosti pravne osebe in zasebnika.
2. podatki o transakcijskem računu:
– matična številka banke, ki vodi transakcijski račun,
– številka računa,
– mednarodna identifikacija bančnega računa (IBAN),
– oznaka vrste računa,
– datum odpiranja računa,
– datum zadnje spremembe zapisa v registru,
– podatek o aktivnosti računa.

Register vodi Banka Slovenije, ki je tudi odgovorna za pravilno delovanje registra.
Banke, ki vodijo transakcijske račune, morajo Banki Slovenije dnevno zagotavljati podatke o novih transakcijskih računih in njihovih imetnikih ter ažurne podatke o obstoječih transakcijskih računih ter imetnikih transakcijskih računov.
Banke, ki vodijo transakcijske račune imetnikov, so odgovorne za pravilnost in ažurnost podatkov v registru.

Banka Slovenije izda pravilnik, ki podrobneje ureja vodenje in upravljanje registra v Banki Slovenije ter ažuriranje in posredovanje podatkov o transakcijskih računih in imetnikih transakcijskih računov v bankah.

Podatki iz registra, ki se nanašajo na transakcijske račune in imetnike transakcijskih računov, ki so pravne osebe ali zasebniki, so v delu, ki se nanaša na njihovo dejavnost, javni.
Vsakdo lahko zahteva podatke iz prvega odstavka tega člena pri katerikoli banki, ki ima omogočen dostop do podatkov v registru.

Podatke o transakcijskih računih drugih fizičnih oseb, ki niso zasebniki, lahko pridobijo samo:
1. imetnik transakcijskega računa glede podatkov, ki se nanašajo nanj;
2. sodišča v okviru sodnih postopkov, ki predložitev teh podatkov lahko zahtevajo oziroma naložijo na podlagi pooblastil po veljavnih predpisih;
3. davčni organi v postopkih, ki jih vodijo v okviru svojih pristojnosti;
4. upnik, ki s pravnomočnim in izvršljivim izvršilnim naslovom dokaže pravni interes, glede podatkov o transakcijskih računih dolžnika;
5. banke, ki opravljajo plačilni promet, glede podatkov za izvajanje učinkovitega opravljanja plačilnega prometa (sprejem plačilnega naloga in kontrola obstoja transakcijskega računa), ki pa ne omogočajo identifikacije posameznega imetnika transakcijskega računa;
6. Banka Slovenije za potrebe nadzora, ki ga vodi v okviru svojih pristojnosti;
7. drug pristojni državni organ, če jih potrebuje v postopku, ki ga vodi v okviru svojih pristojnosti v skladu z veljavnimi predpisi.

Stroške storitev posredovanja podatkov Banka Slovenije prejemnikom podatkov iz registra, ki niso banke, zaračunava v skladu z vsakokrat veljavno tarifo Banke Slovenije.
Banka Slovenije z bankami, ki opravljajo storitve plačilnega prometa, sklene pogodbo o dostopu in uporabi registra, s katero se opredeli tudi pokrivanje stroškov vodenja, vzdrževanja in nadgrajevanja registra.

S 1. 7. 2002 preneha veljati sklep o vzpostavitvi registra transakcijskih računov (Uradni list RS, št. 85/99, št. 88/00 in št. 94/00) in predpisi sprejeti na njegovi podlagi.

Ta sklep začne veljati naslednji dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije, uporablja pa se od 1. 7. 2002.