Na podlagi tretjega odstavka 29. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) in 10. točke sklepa o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic (Uradni list RS, št. 34/04) sprejema guverner Banke Slovenije

1. Banke in hranilnice sestavijo in posredujejo Banki Slovenije poročilo o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic v skladu z veljavnim sklepom o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic.
Navodilo ureja vsebino, način in roke posredovanja podatkov o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic.
2. Banka oziroma hranilnica najkasneje 5. delovni dan v mesecu posreduje Banki Slovenije prek elektronske pošte podatke o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah, ki jih uporablja v tekočem mesecu.
3. Banka oziroma hranilnica posreduje Banki Slovenije v skladu in na način, predpisan s 4. točko tega navodila, naslednje podatke:
– matično številko banke oziroma hranilnice,
– mesec, za katerega se posredujejo podatki,
– oznako obrestne mere,
– tip obrestne mere (N – nominalna, T – indeksijska klavzula s TOM, D – devizna klavzula),
– spodnjo in zgornjo obrestno mero.
Pri aktivnih obrestnih merah banka oziroma hranilnica posreduje obrestne mere za:
A01 Posojila za tekoče poslovanje (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
A08 Potrošniška posojila do 6 mesecev (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
A07 Dolgoročna posojila za osnovna sredstva (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D) in
A06 Posojila za stanovanjsko gradnjo-občani (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D).
Pri pasivnih obrestnih merah banka oziroma hranilnica posreduje obrestne mere za:
Vpogledne vloge:
P01 Transakcijske račune (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P04 Hranilne vloge (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
Vezane vloge:
P05 do 30 dni (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P06 od 31 do 90 dni (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P07 od 91 do 180 dni (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P22 pod 500.000 SIT-fizične osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P23 500.000 SIT in več-fizične osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P24 pod 10 milijonov SIT-pravne osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P25 10 milijonov SIT in več-pravne osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P08 od 181 dni do enega leta (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P09 od 1 do 2 let (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D);
P26 od 2 do 5 let (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D);
P21 nad 5 let (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D);
P16 Vpogledne devizne vloge za evro (nominalno obrestno mero);
Vezane devizne vloge za evro:
P27 do 90 dni (nominalno obrestno mero);
P28 od 91 dni do enega leta (nominalno obrestno mero) in
P19 nad eno leto (nominalno obrestno mero).
Banka oziroma hranilnica navede najnižjo in najvišjo oziroma spodnjo in zgornjo mejo obrestne mere pri vseh postavkah, saj bo v nasprotnem primeru pošiljanje elektronske pošte neuspešno. Enako bo poročilo banki oziroma hranilnici vrnjeno s sporočilom o napaki v primeru, da bo banka oziroma hranilnica pri obrestni meri posredovala podatek za tip obrestne mere, ki pri posamezni obrestni meri ni naveden.
4. Način poročanja
Banka oziroma hranilnica posreduje Banki Slovenije poročilo prek elektronske pošte po omrežju BSNET na naslov cboapom@bsi.si.
4.1. Definicija zadeve (subjecta)
Zadeva v elektronskem sporočilu se navede v obliki:
– CBOAPOM oznaka aplikacije v Banki Slovenije,
– NNNNNNN matična številka banke oziroma hranilnice,
– LLLLMMDD datum poročanja,
– (PGP) oznaka, da gre za uporabo PGP,
– (CP) kodna tabela (obvezno, kadar ni uporabljena kodna tabela CP1250, možne vrednosti CP: CP7BIT, CP1250, CP852, CPUNICODE, CPLATIN1, CPLATIN2).
primera:
CBOAPOM555555520020801(PGP) / uporabljena kodna tabela 1250
CBOAPOM555555520020801(PGP)(CP7BIT) / uporabljena 7 bitna kodna tabela
4.2. Zaščita poročil
Vsa sporočila so elektronsko podpisana s programom PGP. Za podpisovanje banka oziroma hranilnica uporablja javni ključ, ki ga mora poslati Banki Slovenije vsaj en delovni dan prej, preden postane obveznik za poročanje. Sporočila so lahko tudi šifrirana (neobvezno). Za šifriranje se uporablja javni ključ Banke Slovenije opisan v točki 4.3.
4.3. Odgovor banki oziroma hranilnici o prevzemu pošte
Vsi odgovori Banke Slovenije so elektronsko podpisani z javnim ključem "Banka Slovenije – Aplikacija CBOAPOM", ki je dostopen na spletni strani: http://www.bsi.si/html/elektronska_posta/pgp/index.html. Odgovor potrjuje sprejem sporočila in sporoča pravilnost oziroma nepravilnost podatkov.
Primer odgovora v primeru, ko je sporočilo sprejeto:
– RE: originalna zadeva, CBOAPOM-I-OK, tekst
Primer: RE: CBOAPOM555555520020801 CBOAPOM-I-OK, Podatki so v redu
Primer odgovora, ko so v sporočilu napake:
– RE: originalna zadeva, CBOAPOM-E-ERR, tekst
Napaka je opisana v vsebini sporočila in v skrajšani obliki v polju tekst.
4.4. Pravila za formiranje zapisov
Priporočamo uporabo kodne tabele CP1250. Kolikor je uporabljena druga kodna tabela, mora biti obvezno navedena kot zadnji podatek v zadevi (subjectu) (glej točko 4.1).
Vsakemu zapisu je na začetku dodana oznaka aplikacije (CBOAPOM) in tip zapisa (prvi zapis-00, podatki-11, zadnji zapis-99).
– prvi zapis: CBOAPOM00, v nadaljevanju:
– matična številka banke oziroma hranilnice (7N),
– status podatkov: N-novi, P-popravki (1AN),
– zaporedna številka popravka (2N).
– podatki: CBOAPOM11, v nadaljevanju:
– zaporedna številka vrstice (2N)
– oznaka obrestne mere (3AN),
– tip obrestne mere (N-nominalna, T- indeksijska klavzula, D-devizna klavzula),
– kontrolni znak (1N) (1 – podatki so veljavni, 0 – ni podatka),
– višina spodnje obrestne mere (4,2N),
– kontrolni znak (1N) (1 – podatki so veljavni, 0 – ni podatka),
– višina zgornje obrestne mere (4,2N).
– zadnji zapis: CBOAPOM99, v nadaljevanju:
– število zapisov s podatki (2N),
– ime in priimek sestavljalca (40AN),
– telefon sestavljalca (12AN).
Razlaga oznak:
– N pomeni število numeričnih znakov. Prva številka pomeni število vseh cifer, druga število decimalnih mest.
Primer za 4,2N: 9,15 ---> 0915
– AN pomeni število alfa numeričnih znakov (zapis znakov od leve proti desni). Kadar podatka ni je polje prazno (napolnjeno s presledki).
– Za ločevanje med možnostma "ni podatka" in "podatek ima vrednost 0" uporabljamo kontrolni znak: za veljavne podatke "1", za prikaz dejstva, da podatka ni "0".
4.5. Pošiljanje popravkov
Poročilo, ki je napačno, je treba popraviti in še enkrat poslati v Banko Slovenije. Poslati je treba celotno poročilo. Novo, popravljeno poročilo zamenja oziroma prekrije prejšnje poročilo.
Poročilo se šteje kot popravek, če ima v prvem zapisu v polju status podatkov znak P in zaporedno številko popravka 01. Primer: CBOAPOM005555555P01. Popravek popravka ima zaporedno številko popravka enako 02 in tako dalje.
4.6. Ponovno pošiljanje zavrnjenih poročil
Kadar je poročilo zavrnjeno (zaradi napačne strukture zadeve/subjecta, napačnega PGP podpisa ipd.), je treba poročilo poslati v celoti ponovno. Ponovno poslana predhodno zavrnjena poročila banka oziroma hranilnica označi kot nova.
4.7. Primer
Primer poročila v obliki za pošiljanje prek elektronske pošte.
Zadeva: CBOAPOM555555520020801(PGP)
CBOAPOM005555555N00
CBOAPOM1101A01N1120011500
CBOAPOM1102A01D1050010850
CBOAPOM1103A08N1120011240
CBOAPOM1104A08D0000000000
CBOAPOM1105A07N0000000000
CBOAPOM1106A07T1059010990
CBOAPOM1107A07D0000000000
CBOAPOM1108A06N0000000000
CBOAPOM1109A06T1047510650
CBOAPOM1110A06D0000000000
CBOAPOM1111P01N1025010250
CBOAPOM1112P01D0000000000
CBOAPOM1113P04N1025010250
CBOAPOM1114P04D0000000000
CBOAPOM1115P05N1020010500
CBOAPOM1116P05D0000000000
CBOAPOM1117P06N1080010810
CBOAPOM1118P06D0000000000
CBOAPOM1119P07N1082010920
CBOAPOM1120P07D0000000000
CBOAPOM1121P22N1082010870
CBOAPOM1122P22D0000000000
CBOAPOM1123P23N1085010890
CBOAPOM1124P23D0000000000
CBOAPOM1125P24N1085010880
CBOAPOM1126P24D0000000000
CBOAPOM1127P25N1088010920
CBOAPOM1128P25D0000000000
CBOAPOM1129P08N1084010850
CBOAPOM1130P08D0000000000
CBOAPOM1131P09N0000000000
CBOAPOM1132P09T1027000360
CBOAPOM1133P09D0000000000
CBOAPOM1134P26N0000000000
CBOAPOM1135P26T1029510400
CBOAPOM1136P26D1029510390
CBOAPOM1137P21N0000000000
CBOAPOM1138P21T1046010500
CBOAPOM1139P21D1046010470
CBOAPOM1140P16N1065010650
CBOAPOM1141P27N1013010250
CBOAPOM1142P28N1015010300
CBOAPOM1143P19N1032010320
CBOAPOM9943JANEZ NOVAK 01 999 99 99
5. Z dnem uveljavitve tega navodila preneha veljati navodilo za izdelavo poročila o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic št. 22-0158/02 z dne 25. 11. 2002.
6. To navodilo začne veljati 1. 5. 2004.