Na podlagi petega odstavka 28. člena Zakona o plačilnem prometu (Uradni list RS, št. 30/02, 75/02, 15/03, 2/04 in 37/04) in v skladu s prvim odstavkom 31. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) izdaja Svet Banke Slovenije

Banka Slovenije vodi in upravlja enotno informatizirano bazo podatkov (v nadaljevanju: register) o transakcijskih računih in o imetnikih transakcijskih računov pri poslovnih bankah, hranilnicah, hranilno kreditnih službah ter pri Banki Slovenije (v nadaljevanju: banke) ter o podračunih posrednih in neposrednih uporabnikov državnega in občinskih proračunov, Zavoda za zdravstveno zavarovanje Slovenije in Zavoda za pokojninsko in invalidsko zavarovanje Slovenije, ki so vključeni v sistem enotnega zakladniškega računa (v nadaljevanju: EZR), kot določa Zakon o javnih financah.

Ta sklep določa podrobnejša pravila o vzpostavitvi in vodenju registra transakcijskih računov.

Register je namenjen izvajanju plačilnega prometa, kontroli obstoja transakcijskih računov in podračunov EZR ter zagotavljanju javnosti podatkov iz registra z namenom uresničevanja prepovedi odpiranja novih transakcijskih računov osebam, ki so imetniki transakcijskih računov, v zvezi s katerimi je vzpostavljena evidenca o neizvršenih sklepih za izvršbo ali prisilno izterjavo v skladu z zakonom, ki ureja izvršbo, ali v skladu z zakonom, ki ureja davčni postopek.
Register se vzpostavi tako, da je zagotovljena enolična identifikacija imetnika transakcijskega računa in omogočena povezava z drugimi informatiziranimi bazami podatkov.

Register vsebuje naslednje podatke o transakcijskih računih in imetnikih transakcijskih računov pri bankah
1. podatki o imetniku transakcijskega računa:
– ime in priimek ter naslov imetnika, ki je fizična oseba; firma, sedež in naslov imetnika, ki je pravna oseba; ime in priimek oziroma firma, sedež in naslov imetnika, ki je zasebnik; naziv drugega imetnika transakcijskega računa,
– davčna številka imetnika,
– matična številka pravne osebe in zasebnika, če ima matično številko,
– šifra države imetnika računa,
– podatki o vrsti subjekta, dejavnosti in sektorski pripadnosti pravne osebe in zasebnika;
2. podatki o transakcijskem računu:
– naziv in matična številka banke, ki vodi transakcijski račun,
– številka transakcijskega računa,
– mednarodna identifikacija bančnega računa (IBAN),
– oznaka vrste računa,
– datum odpiranja računa,
– datum zadnje spremembe zapisa v registru,
– oznaka o vzpostavljeni evidenci o neizvršenih sklepih za izvršbo in prisilno izterjavo,
– podatek o aktivnosti računa.

Oznake vrste računa so v registru določene glede na status imetnika transakcijskega računa ali glede na lastnosti sredstev na transakcijskem računu v skladu z navodilom iz 11. člena tega sklepa.
Oznako vrste računa opredeli banka glede na okoli­ščine, ki izhajajo iz sklenjene pogodbe o vodenju transakcijskega računa, upoštevaje status imetnika transakcijskega računa ali lastnosti sredstev.

Banke, ki vodijo transakcijske račune, ter organ, pristojen za javna plačila, morajo Banki Slovenije dnevno zagotavljati podatke o novih transakcijskih računih in njihovih imetnikih oziroma o podračunih uporabnikov, ki so vključeni v sistem EZR, ter ažurne podatke o obstoječih transakcijskih računih ter imetnikih transakcijskih računov.
Banke, ki vodijo transakcijske račune imetnikov, so odgovorne za pravilnost in ažurnost podatkov v registru.

Dostop do podatkov v registru se uporabnikom zagotavlja na spletni strani Banke Slovenije.
Dostop do podatkov o transakcijskih računih posameznih imetnikov se omogoči s poizvedovanjem na podlagi identifikacije imetnika transakcijskega računa.

Uporabnik dostopa do podatkov o transakcijskih računih imetnikov na podlagi poizvedbe z vnosom posameznega podatka ali kombinacije podatkov o imetniku transakcijskega računa, ki se zbirajo na podlagi 4. člena tega sklepa. Rezultati poizvedb ne omogočajo pridobivanja podatkov o imetnikih transakcijskih računov, če ti podatki niso javni v skladu z zakonom.

Banka Slovenije dnevno posreduje vse podatke iz registra bankam in hranilnicam, ki vodijo transakcijske račune, Davčni upravi Republike Slovenije ter drugim državnim organom, ki podatke potrebujejo v okviru izvajanja svojih pristojnosti.
Banka Slovenije lahko posreduje register tudi drugim institucijam, ki v večjem obsegu poizvedujejo po podatkih iz registra.

Dostop do podatkov v registru preko spletne strani Banke Slovenije je brezplačen.
Posredovanje podatkov iz registra uporabnikom iz drugega odstavka 9. člena se zagotovi v elektronski obliki in se zaračuna v skladu z veljavno tarifo Banke Slovenije.
Kadar Banka Slovenije podatke posreduje kot potrdilo v skladu z zakonom, ki ureja upravni postopek, zaračunava stroške izdaje potrdila v skladu z vsakokrat veljavno tarifo Banke Slovenije.

Guverner Banke Slovenije izda navodilo, s katerim določi pravila in način posredovanja in ažuriranja podatkov o transakcijskih računih in imetnikih transakcijskih računov, oznake za vrste računov ter pravila za posredovanje podatkov iz registra.

Z dnem uveljavitve tega sklepa prenehajo veljati Sklep o vzpostavitvi registra transakcijskih računov (Uradni list RS, št. 57/02 in 79/02) in predpisi, sprejeti na njegovi podlagi.

Ta sklep začne veljati 1. oktobra 2004.