Na podlagi tretjega odstavka 252. člena in 2. točke prvega odstavka 501. člena Zakona o zavarovalništvu (Uradni list RS, št. 93/15) Agencija za zavarovalni nadzor izdaja
o poročilih in obvestilih zavarovalnic
(1) Ta sklep določa podrobnejšo vsebino poročil in obvestil iz prvega in drugega odstavka 252. člena Zakona o zavarovalništvu (Uradni list RS, št. 93/15; v nadaljnjem besedilu: ZZavar-1) ter obseg, način in roke poročanja oziroma obveščanja.
(2) Zavezanci za poročanje po tem sklepu so:
– zavarovalnica in pozavarovalnica (v nadaljnjem besedilu: zavarovalnica),
– uprava in izvršni direktorji oziroma izvršne direktorice zavarovalnice in pozavarovalnice (v nadaljnjem besedilu: uprava zavarovalnice) ter
– zavarovalni in pozavarovalni pool.
(1) Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o naslednjih dejstvih in okoliščinah:
1. spremembah podatkov, ki se vpisujejo v sodni register,
2. sklicu skupščine in vseh sklepih, sprejetih na skupščini,
3. imetnikih oziroma imetnicah kvalificiranih deležev zavarovalnice (v nadaljnjem besedilu: imetnik kvalificiranega deleža) in pridobitvi oziroma spremembah kvalificiranih deležev,
4. imenovanju in razrešitvi članov oziroma članic uprave, izvršnih direktorjev oziroma izvršnih direktoric (v nadaljnjem besedilu: član uprave) zavarovalnice,
5. imenovanju nosilca oziroma nosilke ključne funkcije (v nadaljnjem besedilu: nosilec ključne funkcije) in razrešitvi oziroma prenehanju opravljanja nalog nosilca ključne funkcije,
6. sprejemu in spremembi poslovne strategije zavarovalnice iz 1. točke 68. člena ZZavar-1,
7. sprejemu in spremembi finančnega načrta zavarovalnice iz 2. točke 68. člena ZZavar-1,
8. sprejemu in spremembi pisnih pravil sistema upravljanja, upravljanja tveganj, spremljanja skladnosti, notranjih kontrol, notranje revizije in izločenih poslov zavarovalnice iz 3. točke 68. člena ZZavar-1,
9. nameravanem odprtju, preselitvi, zaprtju ali začasnem prenehanju podružnice oziroma spremembah vrste poslov, ki jih opravlja podružnica,
10. začetku in prenehanju opravljanja zavarovalnih poslov v posameznih zavarovalnih vrstah,
11. vseh dejstvih in okoliščinah, ki so pomembne za presojo, ali je zavarovalnica vključena v zavarovalno skupino, ter o osebah in načinu povezav v zavarovalni skupini, v katero je zavarovalnica vključena,
12. vseh drugih dejstvih in okoliščinah, ki so pomembne za presojo, ali zavarovalnica posluje v skladu s pravili o upravljanju tveganj in
13. vseh zadevah, pomembnih za opravljanje nadzora Agencije za zavarovalni nadzor oziroma za izvrševanje drugih pristojnosti in nalog Agencije za zavarovalni nadzor.
(2) Uprava zavarovalnice obvešča Agencijo za zavarovalni nadzor o naslednjih dogodkih in okoliščinah:
1. če je ogrožena likvidnost ali izpolnjevanje kapitalskih zahtev zavarovalnice ter razlogih, zaradi katerih je ogrožena likvidnost ali izpolnjevanje kapitalskih zahtev,
2. če nastopijo razlogi za prenehanje ali odvzem dovoljenja za opravljanje zavarovalnih poslov,
3. če se finančni položaj zavarovalnice spremeni tako, da zavarovalnica ne dosega zahtevanega solventnostnega kapitala, zahtevanega minimalnega kapitala, zahtev glede zavarovalno-tehničnih rezervacij ali premoženja, ki krije zavarovalno-tehnične rezervacije,
4. če je zavarovalnica začela z obširnejšo prenovo informacijskih sistemov ali če je zavarovalnica začela razvijati novo ponudbo storitev, kot na primer uvedbo novih zavarovalnih produktov, novih pozavarovalnih produktov ali drugih storitev, ki so pretežno podprte z informacijsko tehnologijo, če prenova ali razvoj predstavlja pomemben del poslovanja zavarovalnice in
5. drugih dogodkih, ki lahko pomembno vplivajo na poslovanje zavarovalnice in za katere meni, da so pomembni za presojo, ali zavarovalnica posluje v skladu s pravili o upravljanju tveganj.
(3) Zavarovalni in pozavarovalni pool poročata Agenciji za zavarovalni nadzor z enako vsebino poročil in obvestil, v enakem obsegu in v enakih rokih ter na enak način kot zavarovalnica, o dejstvih in okoliščinah iz 1. do 5., 8. točke, pri kateri poroča zgolj o dejstvih in okoliščinah glede notranje revizije in izločenih poslov, 11. točke prvega odstavka tega člena ter iz 2. točke drugega odstavka tega člena.
(poročanje o spremembah podatkov, ki se vpisujejo v sodni register)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o spremembi podatkov, vpisanih v sodnem registru, na način, da ji posreduje kopijo listine o spremembi kateregakoli podatka, ki je vpisan v sodnem registru. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva prejema listine o spremembi podatkov, ki so vpisani v sodni register.
(poročanje o sklicih skupščine in sprejetih sklepih)
(1) Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o sklicu skupščine na način, da ji posreduje kopijo sklica skupščine ali njegove objave. Rok za poročanje je osem dni od dneva objave ali sklica skupščine.
(2) Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o vseh sklepih, sprejetih na skupščini, na način, da ji posreduje kopijo notarskega zapisnika skupščine z vsemi prilogami. Če je skupščina odločala o spremembi statuta, pa tudi prečiščeno besedilo statuta. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva zasedanja skupščine.
(3) Če gre za primer združitve oziroma delitve, zavarovalnica kopiji notarskega zapisnika skupščine iz predhodnega odstavka priloži tudi dokumentacijo iz drugega odstavka 586. člena Zakona o gospodarskih družbah (Uradni list RS, št. 42/06, 60/06 – popr., 26/07 – ZSDU-B, 33/07 – ZSReg-B, 67/07 – ZTFI, 10/08, 68/08, 42/09, 33/11, 91/11, 100/11 – Skl. US, 32/12, 57/12, 44/13 – Odl. US, 82/13 in 55/15; v nadaljnjem besedilu: ZGD-1).
(4) Ne glede na določilo prejšnjega odstavka posreduje zavarovalnica dokumentacijo iz 2. točke drugega odstavka 586. člena ZGD-1 samo za družbo, ki ni zavarovalnica ali pokojninska družba.
(poročanje o imetnikih kvalificiranih deležev)
(1) Zavarovalnica, razen družba za vzajemno zavarovanje, poroča Agenciji za zavarovalni nadzor, če je obveščena ali če na kakršen koli drug način izve o imetnikih kvalificiranih deležev, in sicer o pridobitvi oziroma spremembi kvalificiranih deležev. Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor v roku osem dni od dneva, ko izvedela za pridobitev oziroma spremembo.
(2) Zavarovalnica iz prejšnjega odstavka poroča na elektronski način, in sicer tako, da v celoti izpolni obrazec ZAV-DK, ki je priloga in sestavni del tega sklepa.
(poročanje o spremembah kvalificiranih deležev)
(1) Zavarovalnica, razen družba za vzajemno zavarovanje, poroča Agenciji za zavarovalni nadzor, če je obveščena ali če na kakršenkoli drug način izve, da je imetnik kvalificiranega deleža svoj kvalificirani delež spremenil tako, da je presegel ali padel pod eno od spodaj določenih mej:
– 10 % delež glasovalnih pravic ali 10 % delež v kapitalu,
– 20 % delež glasovalnih pravic ali 20 % delež v kapitalu,
– eno tretjino glasovalnih pravic ali eno tretjino deleža v kapitalu,
– 50 % delež glasovalnih pravic ali 50 % delež v kapitalu,
– delež, na podlagi katerega postane imetnik kvalificiranega deleža nadrejena družba zavarovalnice.
(2) Zavarovalnica o dejstvih iz prejšnjega odstavka poroča Agenciji za zavarovalni nadzor v roku osmih dni od dneva, ko je izvedela za spremembo, na način, da ji posreduje dopis, ki mu priloži:
– seznam imetnikov kvalificiranih deležev, ki vsebuje ime, priimek ter naslov fizične osebe, firmo, sedež in naslov pravne osebe in
– podatke o številu in nominalnem oziroma pripadajočem znesku delnic, deležu glasovalnih pravic ali deležu v kapitalu po pridobitvi oziroma spremembi kvalificiranih deležev.
(poročanje o imenovanjih in razrešitvah članov uprave)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o imenovanju in razrešitvi članov uprave na način, da ji posreduje dopis, ki mu priloži kopijo sklepa in izjavo pristojnega organa zavarovalnice o kvalifikacijah, znanju in izkušnjah za profesionalno upravljanje zavarovalnice, ki jih imajo posamezni člani uprave in kandidati oziroma kandidatke za člana uprave, in o tem, ali imajo vsi skupaj potrebne kvalifikacije, znanje in izkušnje za učinkovito in profesionalno upravljanje zavarovalnice. V primeru razrešitve zavarovalnica v dopisu navede tudi razloge za razrešitev, če razlogi niso razvidni iz sklepa pristojnega organa zavarovalnice. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva sprejetja sklepa pristojnega organa zavarovalnice.
(poročanje o nosilcih ključnih funkcij)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o imenovanju, razrešitvi oziroma prenehanju opravljanja nalog nosilca ključne funkcije na način, da ji posreduje dopis, ki mu priloži kopijo sklepa pristojnega organa zavarovalnice, ter, v primeru razrešitve oziroma prenehanja, v dopisu navede razloge za razrešitev oziroma prenehanje, če razlogi niso razvidni iz sklepa pristojnega organa zavarovalnice. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva sprejetja sklepa pristojnega organa zavarovalnice.
(poročanje o poslovni strategiji)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o sprejemu oziroma spremembi poslovne strategije iz 1. točke 68. člena ZZavar-1 na način, da ji posreduje dopis, ki mu priloži kopijo sprejete oziroma spremenjene poslovne strategije, ter v dopisu navede razloge za sprejem oziroma spremembo poslovne strategije, če razlogi niso razvidni iz sprejete oziroma spremenjene poslovne strategije. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva, ko nadzorni svet da soglasje k sprejeti oziroma spremenjeni poslovni strategiji oziroma, ko jo upravni odbor sprejme.
(poročanje o finančnem načrtu)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o sprejemu oziroma spremembi finančnega načrta iz 2. točke 68. člena ZZavar-1 na način, da ji posreduje dopis, ki mu priloži kopijo sprejetega oziroma spremenjenega finančnega načrta ter v dopisu navede razloge za sprejem oziroma spremembo finančnega načrta, če razlogi niso razvidni iz sprejetega oziroma spremenjenega finančnega načrta. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva, ko nadzorni svet da soglasje k sprejemu oziroma spremembi finančnega načrta oziroma, ko ga upravni odbor sprejme.
(poročanje o sistemu upravljanja, upravljanju tveganj, spremljanju skladnosti, notranjih kontrolah, notranji reviziji in izločenih poslih)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o sprejemu oziroma spremembi pisnih pravil sistema upravljanja, upravljanja tveganj, spremljanja skladnosti, notranjih kontrol, notranje revizije in izločenih poslov zavarovalnice iz 3. točke 68. člena ZZavar-1 na način, da ji posreduje dopis, v katerem navede razloge za sprejem oziroma spremembo. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva sprejema oziroma spremembe. Zavarovalnica predloži sprejeta ali spremenjena pravila Agenciji za zavarovalni nadzor, če ta to zahteva.
(poročanje o podružnicah)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o nameravanem odprtju, preselitvi, zaprtju ali začasnem prenehanju podružnice v državi članici ali tretji državi oziroma o spremembah vrste poslov, ki jih opravlja podružnica v državi članici ali tretji državi na način, da ji posreduje dopis, ki mu priloži sklep pristojnega organa zavarovalnice, in v katerem navede razloge za nameravano odprtje, preselitev, zaprtje ali začasno prenehanje podružnice oziroma spremembo vrst poslov, ki jih opravlja podružnica, razen če so razlogi že razvidni iz sprejetega sklepa pristojnega organa zavarovalnice. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva sprejema sklepa pristojnega organa zavarovalnice.
(poročanje o začetku in prenehanju opravljanja zavarovalnih poslov)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o začetku in prenehanju opravljanja pozavarovalnih ali zavarovalnih poslov v posameznih zavarovalnih vrstah na način, da ji posreduje dopis, v katerem navede datum začetka oziroma prenehanja opravljanja pozavarovalnih ali zavarovalnih poslov v posamezni zavarovalni vrsti, za katero je pridobila dovoljenje. V primeru prenehanja opravljanja pozavarovalnih ali zavarovalnih poslov v posamezni zavarovalni vrsti zavarovalnica v dopisu navede razloge za prenehanje opravljanja pozavarovalnih ali zavarovalnih poslov. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od datuma začetka oziroma prenehanja opravljanja pozavarovalnih ali zavarovalnih poslov v posamezni zavarovalni vrsti.
(poročanje o zavarovalni skupini)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o vseh dejstvih in okoliščinah, ki so pomembne za presojo, ali je zavarovalnica vključena v zavarovalno skupino na način, da ji posreduje dopis, v katerem navede dejstva in okoliščine, na podlagi katerih je ugotovila, da je vključena v zavarovalno skupino, vse osebe, ki sestavljajo zavarovalno skupino in način povezanosti oseb v zavarovalni skupini, v katero je zavarovalnica vključena. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva, ko zavarovalnica ugotovi ali je seznanjena z novimi dejstvi ali spremenjenimi okoliščinami, ki bi vplivale na presojo, ali je zavarovalnica vključena v zavarovalno skupino.
(poročanje o upravljanju tveganj)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o vseh dejstvih in okoliščinah, za katere meni, da so pomembne za presojo, ali zavarovalnica posluje v skladu s pravili o upravljanju tveganj, kot so na primer informacije, zajete v 3. točki 308. člena Delegirane uredbe Komisije (EU) 2015/35 z dne 10. oktobra 2014 o dopolnitvi Direktive 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti zavarovanja in pozavarovanja (Solventnost II) (UL L št. 12 z dne 17. januarja 2015, str. 1), na način, da ji posreduje dopis s pomembnimi informacijami. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva poročanja upravi.
(poročanje o drugih zadevah)
Zavarovalnica poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o vseh zadevah, za katere meni, da so pomembne za opravljanje nadzora Agencije za zavarovalni nadzor oziroma za izvrševanje drugih pristojnosti in nalog Agencije za zavarovalni nadzor in o katerih ne poroča že na podlagi drugih določil tega sklepa, na način, da ji posreduje dopis z opisom zadeve, ki mu priloži listine, s katerimi navedeno izkazuje. Rok za poročanje Agenciji za zavarovalni nadzor je osem dni od dneva, ko se je zavarovalnica seznanila z zadevo iz prejšnjega stavka.
(dolžnost obveščanja uprav zavarovalnic)
(1) Uprava zavarovalnice obvešča Agencijo za zavarovalni nadzor o dogodkih in okoliščinah iz drugega odstavka 2. člena tega sklepa.
(2) O dogodkih in okoliščinah iz drugega odstavka 2. člena tega sklepa posreduje uprava zavarovalnice Agenciji za zavarovalni nadzor dopis, v katerem pojasni, kateri dogodek in okoliščina iz drugega odstavka 2. člena tega sklepa je nastopil, razloge, zaradi katerih je nastopil posamezni dogodek in okoliščina in oceno vpliva tega dogodka na poslovanje zavarovalnice ali na zavarovance. Če gre za obvestilo iz 1. do 3. točke drugega odstavka 2. člena tega sklepa, mora zavarovalnica navesti tudi ukrepe, sprejete v zvezi s posameznim dogodkom oziroma ukrepe, ki še bodo sprejeti.
(3) Uprava zavarovalnice mora dopis iz drugega odstavka tega člena poslati Agenciji za zavarovalni nadzor nemudoma oziroma najpozneje v treh delovnih dneh od dneva nastopa dogodka in okoliščine iz drugega odstavka 2. člena tega sklepa.
(prehodna in končna določba)
(1) Zavarovalnica v roku enega meseca od uveljavitve tega sklepa Agenciji za zavarovalni nadzor na način, določen v 8. členu tega sklepa, poroča o nosilcih ključnih funkcij, ki so bili imenovani pred uveljavitvijo tega sklepa.
(2) Ta sklep začne veljati petnajsti dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije.
Št. 00701-11/2016-1
Ljubljana, dne 26. januarja 2016
EVA 2015-1611-0080
Predsednik strokovnega sveta
Agencije za zavarovalni nadzor
Sergej Simoniti l.r.
