Na podlagi tretjega odstavka 13. člena Zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 92/21 in 123/21 – ZBNIP; v nadaljevanju: ZBan-3), enajstega odstavka 243. člena Zakona o plačilnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih (Uradni list RS, št. 7/18, 9/18 – popr. in 102/20; v nadaljevanju: ZPlaSSIED), prvega odstavka 164. člena Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 48/22 in 145/22; v nadaljevanju: ZPPDFT-2) ter prvega odstavka 31. člena in tretjega odstavka 43. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo, 59/11 in 55/17) izdaja Svet Banke Slovenije

(1) Evropski bančni organ je na podlagi prvega odstavka 16. člena Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/78/ES (UL L št. 331 z dne 15. decembra 2010, str. 12, zadnjič spremenjena z nazadnje spremenjene z Uredbo (EU) 2023/1114 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o trgih kriptosredstev in spremembi uredb (EU) št. 1093/2010 in (EU) št. 1095/2010 ter direktiv 2013/36/EU in (EU) 2019/1937 (UL L št. 150 z dne 9. junija 2023; v nadaljevanju: Uredba (EU) št. 1093/2010) 4. 7. 2024 na svoji spletni strani objavil Smernice o zahtevah glede informacij, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113 (EBA/GL/2024/11; v nadaljevanju: Smernice).

(2) Smernice določajo:

a) dejavnike, ki bi jih morali ponudniki plačilnih storitev (v nadaljevanju: PPS), ponudniki posredniških plačilnih storitev (v nadaljevanju: PPPS), ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi (CASP) in ponudniki posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi (v nadaljevanju: PCASP) upoštevati pri vzpostavitvi postopkov za odkrivanje in upravljanje prenosov sredstev in kriptosredstev, ki nimajo zahtevanih informacij o plačniku/originatorju in/ali prejemniku plačila/upravičencu ter pri zagotavljanju učinkovitosti teh postopkov;

b) kaj bi morali navedeni ponudniki storiti za upravljanje tveganja pranja denarja ali financiranja terorizma, če zahtevane informacije o plačniku, originatorju, prejemniku plačila ali upravičencu manjkajo ali so nepopolne;

c) tehnične vidike uporabe Uredbe (EU) 2023/1113 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev, in spremembi Direktive (EU) 2015/849 (UL L 150, 9. 6. 2023, str. 1, v nadaljevanju: Uredba (EU) 2023/1113) glede direktnih bremenitev;

d) ukrepe v zvezi z opredelitvijo in ocenjevanjem tveganj pranja denarja in financiranja terorizma, povezanih s prenosom kriptosredstev, ki so usmerjena na naslov brez gostitelja ali z njega izvirajo.

(3) Smernice so namenjene:

a) PPS in PPPS, kot so opredeljeni v 5. in 6. točki 3. člena Uredbe (EU) 2023/1113 ter CASP in PCASP, kot so opredeljeni v členu 15. in 16. točki 3. člena Uredbe (EU) 2023/1113;

b) pristojnim organom, ki so odgovorni za nadzor nad PPS, PPPS, CASP in PCASP z vidika izpolnjevanja obveznosti iz zgoraj navedene uredbe.

(1) Banka Slovenije s tem sklepom določa uporabo smernic in vseh njenih prihodnjih sprememb, če ne bo Banka Slovenije za posamezno spremembo smernic odločila drugače, za:

a) banke in hranilnice, ki so pridobile dovoljenje za opravljanje plačilnih storitev v skladu z ZBan-3,

b) plačilne institucije in plačilne institucije z opustitvijo, ki so pridobile dovoljenje Banke Slovenije za opravljanje plačilnih storitev v skladu z ZPlaSSIED,

c) družbe za izdajo elektronskega denarja in družbe za izdajo elektronskega denarja z opustitvijo, ki so pridobile dovoljenje Banke Slovenije za opravljanje storitev izdajanja elektronskega denarja v skladu z ZPlaSSIED,

d) CASP in PCASP iz 19. č) točke 4. člena ZPPDFT-2 za nadzor nad katerimi je v skladu s prvim odstavkom 164. člena ZPPPDFT-2 pristojna Banka Slovenije.

(2) Zavezanci iz prejšnjega odstavka v celoti upoštevajo določbe smernic glede na storitve, ki jih izvajajo (plačilne storitve, posredniške plačilne storitve, storitve v zvezi s kriptosredstvi, posredniške storitve v zvezi s kriptosredstvi).

(3) Banka Slovenije pri opravljanju nalog in pristojnosti nadzora v skladu Uredbe (EU) 2023/1113 v celoti upošteva določbe smernic v delu, v katerem se nanašajo na izvajanje nalog in pooblastil pristojnega organa.

Z dnem 30. 12. 2024 preneha veljati Sklep o uporabi Smernic o ukrepih, ki bi jih morali sprejeti ponudniki plačilnih storitev z namenom odkrivanja manjkajočih ali nepopolnih informacij o plačniku ali prejemniku plačila ter o postopkih nadaljnjega ravnanja v primeru prenosov sredstev, ki ne vsebujejo zahtevanih informacij (Uradni list RS, št. 17/18).

Ta sklep začne veljati 15. dan po njegovi objavi v Uradnem listu Republike Slovenije, uporabljati pa se začne 30. 12. 2024.